A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México aplicarán nuevos controles para personas que realicen operaciones en efectivo de alto monto en ventanilla.
La medida forma parte de una estrategia impulsada por la Asociación de Bancos de México para fortalecer la seguridad financiera, prevenir fraudes, combatir el lavado de dinero y mejorar la trazabilidad de los recursos que ingresan o salen del sistema bancario.
¿Desde qué monto aplicará la nueva medida?
El nuevo requisito será obligatorio para depósitos o retiros en efectivo iguales o superiores a 140 mil pesos.
Esto significa que no todas las operaciones bancarias se verán afectadas, sino únicamente aquellas que superen ese monto y se realicen directamente en una sucursal bancaria.
Para operaciones cotidianas, retiros menores o movimientos por debajo del límite establecido, los usuarios podrán continuar con los procedimientos habituales de cada banco.
Qué documentos pedirán los bancos
Las personas que acudan a ventanilla para realizar una operación en efectivo de alto monto deberán presentar una identificación oficial vigente.
Entre los documentos aceptados se encuentran la credencial para votar, pasaporte vigente u otra identificación oficial válida. Además, los bancos podrán solicitar al menos un dato biométrico, como huella digital o reconocimiento facial, dependiendo de los sistemas de cada institución.
Si la identificación está vencida, dañada, ilegible o presenta alteraciones, la operación podría ser rechazada.
Aplica para titulares y terceros autorizados
La medida no sólo contempla al titular de la cuenta. También aplica para cualquier persona que físicamente acuda a depositar o retirar el dinero.
Esto significa que, aunque se trate de un tercero autorizado, el banco deberá identificar a quien realiza la operación en ventanilla.
Objetivo: mayor seguridad y trazabilidad
De acuerdo con la ABM, el cambio busca reducir riesgos asociados al uso intensivo de efectivo, cerrar espacios a operaciones ilícitas y acercar los controles bancarios a mejores prácticas internacionales.
La recomendación para los usuarios es revisar que sus documentos estén vigentes, mantener actualizados sus datos bancarios y considerar que las operaciones de alto monto podrían tomar más tiempo por las nuevas validaciones.
