Visa anunció la suspensión inmediata de todas las transacciones internacionales realizadas con tarjetas emitidas por CIBanco, especialmente aquellas asociadas al producto CiCash Multicurrency. La empresa informó que la decisión se dio de forma unilateral y sin previo aviso, aplicándose a partir de las 14:00 horas, lo que generó incertidumbre entre sus clientes y resguardos financieros
Motivo del bloqueo: sanciones por narcolavado
Este bloqueo se deriva de las sanciones emitidas por el Departamento del Tesoro de EE.UU. el 25 de junio. En conjunto con CIBanco, las instituciones Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa fueron señaladas por su presunta implicación en el lavado de dinero vinculado al narcotráfico, incluyendo pagos relacionados con precursores del fentanilo. Visa respondió suspendiendo los servicios de estas cuentas como parte de su protocolo de cumplimiento internacional.
Cronología y respuesta del banco
CIBanco confirmó que la notificación llegó de manera repentina la noche del domingo 29 de junio y se confirmó formalmente al mediodía del lunes, luego de lo cual Visa activó el bloqueo.
La institución declaró que dicha decisión violenta el periodo de 21 días estipulado por el Tesoro estadounidense antes de aplicar sanciones.
Asimismo, garantizó que los fondos de sus clientes están seguros y podrán ser retirados en sucursal, ya sea en la moneda original disponible o en pesos según conveniencia del usuario.
Medida precautoria de la CNBV
En paralelo, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) autorizó el manejo temporal de CIBanco e Intercam por parte de interventores, con el propósito de proteger los intereses de ahorradores e inversionistas.
Según el secretario de Hacienda, Edgar Amador, estas medidas son preventivas y no representan un riesgo sistémico, ya que los depósitos afectados representan menos del 1 % del total del sistema bancario.
Reacción oficial de México
La presidenta Claudia Sheinbaum refutó las acusaciones del Tesoro estadounidense, señalando que no se han presentado pruebas suficientes que vinculen a las entidades con lavado internacional y subrayó la soberanía nacional. Además, explicó que las investigaciones locales identificaron solo “faltas administrativas”, no evidencia de conducta criminal.
Alcance y repercusiones
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Transacciones internacionales caídas: usuarios de CIBanco tienen bloqueado el acceso a pagos y retiros fuera de México.
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Impacto en confianza: la reputación de la entidad y sus clientes fiduciarios se ha visto afectada, con algunos negocios relevantes considerando cambiar de banco.
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Refuerzo antilavado: la situación ha intensificado el escrutinio a nivel nacional, reforzando controles antilavado y monitoreo de flujos financieros.
¿Qué sigue para usuarios y sistema financiero?
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Reembolsos disponibles en sucursales por montos en moneda local o extranjera.
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Intervención continua por parte de la CNBV, apoyada por UIF, SAT y Hacienda.
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Acción bilateral: México solicita pruebas a EE.UU. y está dispuesto a colaborar, pero advierte que no habrá impunidad sin evidencia sólida.
La suspensión de las transacciones internacionales de Visa a CIBanco destaca el impacto directo de las sanciones internacionales por narcolavado. Aunque los usuarios mexicanos no corren riesgo financiero inmediato, el bloqueo expone la vulnerabilidad ante regulaciones extranjeras y el impacto en la confianza y operatividad del banco. El futuro dependerá tanto de la capacidad de CIBanco para demostrar su inocencia como del fortalecimiento de controles internos y coordinación institucional. La medida impulsa no solo una respuesta regulatoria interna, sino también una discusión sobre la soberanía financiera frente a la presión externa.
