México ha mostrado un avance sostenido en la lucha contra el fraude digital y el lavado de dinero, de acuerdo con el Índice Global de Fraude 2025, elaborado por Sumsub en colaboración con KPMG México, FinTech México, Statista y CryptoUK.
El estudio, que evaluó a 112 mercados, busca ayudar a gobiernos, reguladores y empresas a entender y combatir el fraude mediante cinco pilares: tasa de fraude, accesibilidad a recursos, intervención gubernamental, salud económica y puntuación global.
México ocupa el lugar 70 a nivel mundial, manteniendo estabilidad en su desempeño general y mostrando una mejora de cuatro posiciones respecto a 2024 en su tasa de fraude. Estos avances consolidan al país dentro del promedio global y regional en materia de resiliencia frente al fraude digital.
Colaboración público-privada: clave del avance
Para Claudia Núñez Sañudo, directora general de FinTech México, la mejora de México en el índice refleja “los esfuerzos sostenidos del país en materia de prevención y gestión de riesgos digitales”. Añadió que el trabajo conjunto entre empresas, autoridades y asociaciones está rindiendo frutos, especialmente en la mitigación de vulnerabilidades dentro del sistema financiero.
Expertos de KPMG México destacaron que, aunque México mantiene un progreso moderado, Latinoamérica continúa rezagada frente a otras regiones. Según César Pérez Orozco, socio de Forensic de la firma, “ningún país latinoamericano figura en el Top 15 global, lo que revela una oportunidad urgente de fortalecer las capacidades de prevención y respuesta”.
A nivel regional, Brasil y Colombia se ubican entre los países menos protegidos contra el fraude digital, lo que evidencia la necesidad de reforzar las estrategias tecnológicas y regulatorias en la región.
Desempeño por categoría y contexto internacional
En materia de salud económica, México alcanzó el puesto 27, subiendo 60 posiciones respecto a 2024. Sin embargo, cayó ligeramente en accesibilidad de recursos (del lugar 58 al 69) y en intervención gubernamental (del 53 al 62), lo que sugiere la necesidad de fortalecer la infraestructura y la inversión tecnológica en el combate al fraude.
En contraste, el informe muestra que Estados Unidos descendió 36 posiciones —del lugar 55 al 91— debido a un aumento en fraudes vinculados a la automatización y el uso indebido de IA, aunque sigue liderando en preparación gubernamental para el aprovechamiento de la inteligencia artificial. Canadá se mantiene dentro de los primeros lugares, mientras que Europa lidera la protección global con países como Luxemburgo, Dinamarca y Finlandia.
La metrología digital y la inteligencia artificial como nuevas herramientas
Según Daniel Ortiz de Montellano, director de Forensic de KPMG México, los resultados del índice demuestran que una cultura antifraude sólida no se basa solo en controles o cumplimiento, sino también en inclusión financiera, accesibilidad tecnológica y colaboración intersectorial.
Por su parte, Timothy Owens, experto en tecnología e inteligencia artificial de Statista, advierte que “los defraudadores tienen ahora acceso a herramientas de IA cada vez más potentes”, lo que hace imprescindible que las empresas traten la exposición al fraude como un sistema de monitoreo activo, con verificación continua e intercambio de información.
Sumsub resalta que la protección contra el fraude ya no depende de la geografía, sino de la gobernanza digital y del grado de innovación en los procesos de seguridad. La adopción de tecnologías de verificación de identidad, detección automatizada de anomalías y sistemas de análisis predictivo serán fundamentales para enfrentar los riesgos emergentes en los próximos años.
Un panorama global de contrastes
El Índice Global de Fraude 2025 identifica a Luxemburgo, Dinamarca, Finlandia, Noruega, Países Bajos y Suiza como los países más protegidos frente al fraude digital. En el extremo opuesto, Pakistán, Indonesia, Nigeria, India, Tanzania, Uganda, Bangladés y Colombia se encuentran entre los menos preparados, con Pakistán repitiendo como el último lugar por segundo año consecutivo.
Con la inclusión de nueve nuevos países, el índice amplía su alcance global y refuerza la importancia de los datos integrados. Su metodología combina fuentes del Banco Mundial, Transparencia Internacional y Oxford Insights, junto con los datos internos de Sumsub, para ofrecer una visión integral de la exposición global al fraude.
México, aunque aún enfrenta desafíos regulatorios y tecnológicos, avanza hacia un entorno financiero más seguro y transparente, demostrando que la cooperación entre los sectores público y privado es la vía más efectiva para fortalecer la confianza digital y la ciberseguridad financiera.
