En los primeros meses de 2025, México ha registrado un preocupante aumento en las prácticas de fraude digital, liderando el crecimiento en América Latina con un 27.06% de incremento respecto al mismo periodo del año anterior. De acuerdo con un estudio de Sumsub, plataforma global especializada en verificación de identidad, esta cifra supera ampliamente el promedio regional (+6.49%) y global (+6.31%), consolidando al país como uno de los focos críticos de fraude en la región.
Identidades sintéticas: el mayor desafío en ascenso
Uno de los datos más alarmantes del informe de Sumsub es el aumento del 1200% en el uso de identidades sintéticas en México, un crecimiento muy por encima del promedio global de 195%. Este tipo de fraude consiste en combinar datos reales —como nombres o fechas de nacimiento auténticas— con información ficticia para construir una identidad totalmente nueva, que pasa desapercibida en sistemas tradicionales de verificación.
Esta técnica representa una amenaza silenciosa, ya que muchas veces los procesos manuales o soluciones básicas no detectan irregularidades en los documentos falsificados o en los patrones de comportamiento asociados a estas identidades.
Deepfakes: inteligencia artificial al servicio del fraude
Por primera vez, el uso de deepfakes aparece reflejado en el ranking de fraudes detectados en México y América Latina, aunque con proporciones aún reducidas: 0.03% y 0.02%, respectivamente. A nivel global, no obstante, esta tecnología registró un crecimiento del 700% respecto a 2024, lo que anticipa una tendencia preocupante para los próximos años.
Los deepfakes, impulsados por IA generativa, permiten crear videos y audios hiperrealistas que suplantan rostros y voces. Ya se utilizan para engañar a sistemas de verificación biométrica, suplantar identidades en videollamadas y crear pruebas falsas en procesos legales o crediticios.
Los sectores más afectados por el fraude digital
El reporte identifica a varios sectores económicos altamente vulnerables ante el avance de estos delitos. Los cinco sectores con mayor crecimiento de fraude en México durante el primer trimestre de 2025 fueron:
-
Finanzas tradicionales: +148.89%
-
Apuestas en línea: +113.48%
-
Comercio electrónico: +106.25%
-
Trading: +69.05%
-
Educación digital Tech: +17.12%
El sector gaming, por su parte, reportó un leve incremento del 2.71%, mientras que otros sectores agrupados crecieron en conjunto un 118.39%, confirmando que el fraude digital no se limita a las industrias financieras o de alto valor transaccional.
Sectores que lograron contener el avance del fraude
En contraste, algunos sectores implementaron con éxito medidas que redujeron los intentos de fraude detectados:
-
Servicios profesionales: –32.79%
-
Tecnologías de la información y servicios tecnológicos: –52.43%
-
Plataformas de compraventa (Marketplace): –38.93%
-
Transporte: –30.43%
Estas reducciones muestran que la inversión en soluciones de verificación avanzadas y automatizadas puede tener un impacto directo en la mitigación de riesgos.
Sumsub llama a reforzar la verificación digital en México
Para Daniel Mazzucchelli, director de expansión de Sumsub en Latinoamérica, el mensaje es claro:
«El crecimiento del fraude en México es una llamada de atención para las empresas y las instituciones. Vemos un aumento acelerado en el uso de identidades sintéticas y fraudes sofisticados como los deepfakes.»
Mazzucchelli advierte que los delincuentes están evolucionando con rapidez, utilizando herramientas de IA para eludir controles convencionales. Por ello, recomienda que las empresas implementen sistemas de verificación automatizados, adaptables y basados en aprendizaje automático, que permitan detectar patrones sospechosos más allá de la validación superficial de documentos.
Un nuevo paradigma en seguridad digital
El panorama actual en México refleja un cambio profundo en las técnicas de fraude: de la falsificación artesanal al engaño automatizado por inteligencia artificial. Las organizaciones que no se adapten a este entorno digital en constante evolución corren el riesgo de ser superadas por amenazas cada vez más difíciles de detectar.
El desafío no es solo tecnológico, sino también cultural y estratégico. La prevención del fraude ya no puede depender exclusivamente de procesos manuales; exige tecnología avanzada, monitoreo en tiempo real y conciencia organizacional para anticipar y responder eficazmente a esta nueva era de crimen digital.
