Las estafas financieras digitales generaron pérdidas superiores a un billón de dólares a escala mundial durante el último año, de acuerdo con cifras expuestas por Hiram Ponce, presidente de la Sociedad Mexicana de Inteligencia Artificial.
Durante el encuentro GritoBiva: Ring the Bell for Financial Literacy 2026, celebrado el 22 de octubre, especialistas y representantes del sistema financiero mexicano advirtieron que la inteligencia artificial está aumentando los desafíos relacionados con la suplantación de identidad, la seguridad digital y la protección de los usuarios.
Fraudes de identidad aumentan más de 700%
Hiram Ponce señaló que los fraudes de identidad han registrado un incremento global superior a 700%, en un contexto de rápida evolución de las herramientas digitales.
Explicó que los avances recientes de la inteligencia artificial permiten desarrollar mecanismos cada vez más sofisticados para suplantar personas, lo que plantea nuevos desafíos para las instituciones financieras.
Según el especialista, en los últimos seis meses las capacidades de esta tecnología avanzaron considerablemente, dificultando en determinadas interacciones distinguir entre una persona real y un sistema automatizado.
Usuarios toman decisiones con información insuficiente
Ponce también advirtió que cuatro de cada seis usuarios digitales toman decisiones financieras en condiciones de sobrecarga informativa o mediante plataformas que pueden presentar sesgos.
Esto significa que algunas personas podrían aceptar las primeras respuestas generadas por sistemas tecnológicos sin realizar una evaluación adicional.
El especialista señaló que las finanzas, la educación y la salud son sectores especialmente sensibles ante estos riesgos.
Autoridades mexicanas buscan fortalecer educación financiera
Julio César Cervantes, presidente de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (Consar), llamó a impulsar la colaboración entre autoridades, empresas tecnológicas, instituciones financieras, universidades y organizaciones civiles.
El funcionario destacó la importancia de promover un uso responsable de la inteligencia artificial y fortalecer los conocimientos de los ciudadanos sobre los riesgos financieros.
Por su parte, Ángel Cabrera, presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), señaló que cerca de 80% de los adultos mexicanos tiene acceso a algún producto o servicio financiero.
Acceso a servicios no garantiza conocimientos financieros
María Ariza, directora general de la Bolsa Institucional de Valores (Biva), recordó que la proporción de personas con al menos un producto financiero aumentó de 68% en 2021 a 77% en 2024.
Sin embargo, explicó que disponer de una cuenta no implica necesariamente saber ahorrar, invertir o identificar riesgos.
El índice de alfabetización financiera en México alcanzó 57.9 puntos sobre 100, ligeramente por debajo del promedio del G20.
Los participantes coincidieron en que ampliar el acceso a servicios financieros debe acompañarse de educación y medidas de protección ante las nuevas modalidades de fraude digital.
